Обзор верности намеченному сроку фонды (FFFVX, FFFEX)






Верность инвестиций является одним из крупнейших фирменных инвестиционных компаний в мире. По состоянию на сентябрь. 30, 2015, верность имеет более 24 млн. клиентов и свыше 5 триллионов долларов в активах. В Бостоне компания была создана Эдвардом Джонсоном II в 1946 году и стала одной из крупнейших фирм по управлению активами в Соединенных Штатах. Верность предлагает своим клиентам множество различных вариантов, от брокерских счетов и квалифицированных счетов в инвестиционные продукты, такие как паевые инвестиционные фонды, etf и управляемых учетных записей.
Некоторым из наиболее популярных инвестиционных продуктов компании являются ее 12 фондов свободу. Также известный как целевой даты средств (ИВС), эти инвестиции предназначены для того, чтобы инвесторы единого средства, чтобы удовлетворить свои инвестиционные потребности. Эти средства обеспечивают автоматическую балансировку средств из фондов, ориентированный на инвестора пенсионного возраста. На сайте компании есть удобный инструмент, чтобы помочь инвесторам в выборе наиболее подходящего Фонда Свобода для них. Инвесторы могут выбрать число лет до выхода на пенсию. Как только он представил, соответствующего фонда выбраны потому, что каждый фонд имеет определенный год привязана к нему. Например, если 30-летний хотел бы уйти на пенсию в возрасте 65 лет, что бы быть 35 лет. С помощью инструмента на сайте, введя 35 лет до пенсии бы предположить, что лучшим фондом будет Фонд свободы 2050. Преимуществом этих средств является то, что инвестор получает ближе к пенсии, фонд автоматически сбалансирует становится все более консервативным.
Фондом Fidelity Свобода 2005 (FFFVX)
Фонд верность свободе 2005 является наиболее консервативный портфель в серии, так как он предназначен для пенсионеров и лиц с низкой толерантностью к риску и волатильности. Руководители фонда, Андрей Диердорф и Бретт Sumsion, сделали основной целью фонда добиваться высоких текущих доходов с вторичной целью прироста капитала. Чтобы сохранить нынешний доход с высокой и низкой волатильности, фонда преимущественно вложены в облигации и фонды денежного рынка с более чем 60% в этих классах активов. Остальные 40% инвестируется на внутреннем и международном капитале. На коэффициент расхода 0. 56%, инвесторы могут получить экспозиции для фонда, который составил в среднем годовой доход 4. 36% с момента ее создания в 2003 году. Два из наиболее важных мероприятий являются низкая бета фонда 0. 36 и стандартным отклонением 4. Шестьдесят семь. Это делает его значительно менее рискованный и менее волатильна, чем рынок в целом и ориентирована на риск-неблагоприятные инвесторов.
Фондом Fidelity свободы 2030 (FFFEX)
Фонд верность свободе 2030 предназначен для тех инвесторов, которые планируют выйти на пенсию в 15 лет. Это дает фонду вмеру-к-высокого риска. С этой целью фонд значительно больше доли акций, в отличие от предыдущего фонд 2005. В настоящее время около 60% портфеля вкладывается в отечественные фонды акций и 25% - в международные фонды акций. Оставшиеся 15% делят между облигаций и фонды денежного рынка. При таком распределении активов, фонд может рассчитывать более высокий, чем средний доход в краткосрочной перспективе, как она становится все более консервативным по мере приближения к 2030 году. На уровень производительности, фонд предоставил инвесторам среднегодовую прибыль в размере 6. 48% с момента своего создания в 1996 году. За ежегодную плату 0. 75%, инвесторы могут получить самоуправляемые, хорошо диверсифицированный портфель
Фондом Fidelity свободы 2060 (FDKVX)
Самый агрессивный фонд на целевую дату линейке является Фондом Fidelity свободы 2060. На коэффициент расхода 0. 78%, фонд имеет наибольшее воздействие на рынок акций. В настоящее время почти 65% портфеля вложено в отечественном капитале и 28% в международном капитале. Оставшиеся 7% вложено в облигации и денежный рынок. Такое распределение дает инвесторам широкие возможности для долгосрочного роста, но он также подвергает их большей волатильности. Инвесторы с более высокой толерантностью к риску, и более длительный инвестиционный горизонт должен выглядеть в фонд свободы 2060, чтобы помочь им с их пенсионными накоплениями.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =